En el año 2021 salió a la luz el escándalo internacional exhibido por el medio estadounidense Tele Mundo sobre el modus operandi de la denominada mafia rumana a través de la clonación de tarjetas (skimmers) en cajeros automáticos del Banco MULTIVA en la Riviera Maya que alcanzaba hasta 60,000 dólares diarios en robos según el periodista Brian Krebs, autor del reportaje.
En el año 2021 el entonces presidente del Partido Verde del Estado de Quintana Roo, José de la Peña dejó la presidencia del organismo político estatal después de que trascendiera el congelamiento de sus cuentas bancarias por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) entonces a cargo de Santiago Nieto por presuntos vínculos con la mafia rumana, sin embargo, posteriormente fue exonerado y formó parte del Gabinete de Seguridad de la Gobernadora Mara Lezama.
A pesar del escándalo en el que se vio envuelto el Banco mencionado, el Gobierno del Estado de Quintana Roo informó que el Banco MULTIVA, BANORTE y Banco SANTANDER fueron los ganadores de la licitación pública para la reestructuración de la deuda pública de la entidad, misma que supera los 19 mil millones de pesos.
Banco MULTIVA; ¿Omisión o contubernio?
El reportaje estadounidense documentó la instalación de dispositivos en cajeros automáticos únicamente del Banco MULTIVA ubicados sobre la emblemática Quinta Avenida de Playa del Carmen, así como en Tulum, donde se robaban la información bancaria de los turistas durante sus disposiciones de efectivo para realizar cargos fantasma por cantidades discretas para evitar ser descubiertos.
En el reportaje se documenta que posteriormente la mafia rumana sofisticó su operación por medio de la conformación de una empresa Top Life Servicios notariada en Quintana Roo, por medio de la cual obtuvo un nuevo contrato con el Banco Multiva para instalar cajeros automáticos sin intermediarios y continuar con la clonación de tarjetas.
El Banco MULTIVA negó cualquier vínculo con la mafia rumana y aseguró desconocer cualquier procedimiento judicial en contra de la empresa Top Life Servicios según la respuesta publicada por Tele Mundo.
Además, el 31 de julio del 2024, el Gobierno del Estado, a través del Secretario de Turismo, Bernardo Cueto Riestra y el Secretario de Finanzas y Planeación, Eugenio Segura Vázquez firmaron con representantes del Banco Multiva, S.A., División Fiduciaria, el Contrato de Fideicomiso para el Fortalecimiento de la Actividad Turística en el Estado de Quintana Roo (FOATQROO).
En el año 2021, Florian Tudor fue detenido por parte de la PGR como presunto líder de la mafia rumana y paralelamente fue desmontada la red de clonación de tarjetas, sin embargo, la omisión o el contubernio de Banco Multiva son el antecedente de esta institución financiera encargada del Fideicomiso FOATQROO y de la actual reestructuración parcial de la deuda pública del Estado.
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